- تعد ظاهرة غسل الاموال من اخطر الظواهر التي تسعى الدول لمحاربتها لما لها من اضرار اقتصاديه و اجتماعيه وسياسيه وجنائيه بالغه على المجتمع ، لذا تتكاتف الجهود المحلية والدولية لمكافحة تلك الافة.
- وعلى المستوى المحلي فقد صدر نظام مكافحة غسل الاموال بالمرسوم الملكي رقم م/39 وتاريخ 25/6/1424هـ لتحقيق الغايات التالية:
1- منع استخدام النظام المصرفي في عمليات غسل الاموال بأي صورة.
2- كشف عمليات غسل الاموال للسلطات المختصة.
3- تجريم كافة صور غسل الاموال والعقاب عليها والمصادرة للاموال والمتحصلات من الجريمة.
ونتيجة لذلك فقد انشئت بالامن العام وحده تعني بغسل الاموال.
* يعرف غسل الاموال: بأنه تحويل الاموال المكتسبة من انشطه اجرامية غير مشروعة الى اموال قانونية و مشروعه بإخفاء مصدرها.
ويمكن تعريفه بشكل مختصر بأنه " اضفاء صفة المشروعية على اموال مصدرها غير شرعي" .
من التعريفين السابقين فأن اي مال ناتج عن نشاط غير مشروع يعتبر غسل اموال ، والانشطة الاجراميه الغير مشروعه كثيره ولكن تظهر الصورة بشكل اكبر في تجارة المخدرات .
* المراحل التي تمر بها عمليات غسل الاموال في النظام المصرفي" البنوك".
أ- مرحلة الايداع او الاحلال: وهي التصرف المادي في العائدات النقديه الضخمة التي تم تحصيلها من الانشطة الاجرامية غير المشروعه وذلك بمحاولة ادخالها داخل النظام المصرفي مستخدمين في ذلك ما يعرف بشركات تسمى شركات " الواجهة" لها وجود نظامي على ارض الواقع يتم ادخال هذه الاموال المتحصله من الانشطة الاجرامية غير المشروعه في حسابات هذه الشركات على اساس انها ارباح لهذه الشركات. ( هذه المرحلة تعتبر من اكثر مراحل غسل الاموال وعورة وخطورة لاحتمال اكتشافها).
ب- مرحلة التغطية: بعد دخول الاموال الغير مشروعه داخل النظام المصرفي يتم إخفاءعلاقة هذه الاموال بمصادرها بطريقة التغطيه وذلك بإجراء عدة عمليات ماليه معقدة عليها . والهدف من اجراء هذه العمليات عليها هو جعل عملية ربط الاموال بمصادرها غير المشروعه صعباّ بقدر الامكان.
ج- مرحلة الدمج: يتم دمج تلك الاموال غير المشروعه في الاقتصاد وجعلها تبدو كاموال قانونيه سليمة .
*** مما تقدم يظهر جلياّ بأن النشاط الاجرامي غير المشروع له اكثر من صفه وشكل. وحيث ان القائمون عليه يستخدمون عدة امور مستغلين مواطن الفرص السانحه في الدول التي يرغبون غسل اموالهم بها، ونظراّ لانه ظهر في الاونة الاخيرة وبشكل ملفت للانظار ارتفاع اسعار الابل مما يوحي بأن اسعار هذه الابل قد تستخدم كإحدى شركات الواجهة التي اوردنا ذكرها في مرحلة الايداع والاحلال بحيث تستخدم الاموال النقديه الناتجة من انشطة غير مشروعة بشراء الابل وبيعها مرة اخرى وادخال قيمتها في البنوك المصرفيه على اساس انها قيمة ابل وهي في الحقيقة غير ذلك.
هذا ما وددت المشاركه به وهو يمثل وجهة نظر خاصة بي وقد لا يتفق معي كثير . واخيراّ اتمنى ان اكون قد طرحت موضوع فيه فائده للجميع.
والله الموفق والهادئ لسواء السبيل،،،
منقول للفائدة
المواضيع المتشابهه للموضوع: ظاهرة غسل الاموال 
